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14.03.2012

01:04 Uhr

Stresstest der Notenbank

Freude für die Aktionäre vieler US-Banken

Die amerikanische Notenbank hat 19 Großbanken des Landes einem Stresstest unterzogen. Etliche Bankaktien schnellen nach oben. Die große Mehrheit besteht die Prüfung, doch es gibt überraschende Verlierer.

Die Bankenlandschaft Manhattans dapd

Die Bankenlandschaft Manhattans

New YorkWährend viele Banken in Europa frisches Geld brauchen, stehen die großen US-Institute in der Mehrzahl gut da. Die meisten amerikanischen Großbanken scheinen ihre Hausaufgaben nach der Finanzkrise gemacht zu haben: Von 19 Banken haben 15 Institute einen Herz- und Nierencheck der amerikanischen Notenbank überstanden. Das teilte die Federal Reserve am Dienstagabend nach Börsenschluss mit und damit zwei Tage früher als ursprünglich geplant. Die US-Großbank Citigroup ist im Gegensatz zur überwiegenden Mehrheit der US-Geldhäuser beim Banken-Stresstest gestrauchelt und erklärte am Abend, man werde der Fed noch in diesem Jahr einen geänderten Kapitalplan vorlegen.

Einzelne Bankaktien waren bereits in Erwartung positiver Ergebnisse nach oben geschnellt. So hatte das Geldhaus JP Morgan eine deutliche Anhebung der Dividende angekündigt, was als Signal für einen bestandenen Stresstest gewertet wurde. In diesem Jahr solle eine um 5 Cents auf 30 Cents erhöhte Dividende an die Aktionäre ausgeschüttet werden. Die Aktie der größten US-Bank legte daraufhin um sieben Prozent auf 43,39 Dollar zu.

Der Finanzdienstleister American Express hat den Stresstest der Fed bestanden und kündigte den Rückkauf eigener Aktion im Wert von bis zu fünf Milliarden Dollar (3,8 Milliarden Euro) und eine Erhöhung der Dividende an. Die vierteljährliche Dividende werde von 18 auf 20 Cent pro Aktie erhöht, teilte American Express mit. Die Fed habe keine Einwände gegen den Rückkauf oder die Erhöhung der Dividende erhoben.

 

US-Banken im Stresstest

Bank of America

Harte Kapitalquote (Tier 1 Common Equity) (Q3 2011)*: 8,7 Prozent

Harte Kapitalquote (Tier 1 Common Equity) (Q4 2013)*: 6,2 Prozent

Harte Kapitalquote (Tier 1 Common Equity) (Q4 2013)* - ohne Einberechnung geplanter Kapitalmaßnahmen nach Q1 2012: 5,7 Prozent

*Zu erreichender Zielwert unter Stress: >5 Prozent

Kumulierter erwarteter Gewinn/Verlust unter Stressseznario vor Steuern (Q4 2011 bis Q4 2013 kumuliert): -51,3 Milliarden Dollar

Erwartete Kreditverluste unter Stressszenario (Q4 2011 bis Q4 2013 kumuliert): 70,1 Milliarden Dollar

Citigroup

Harte Kapitalquote (Tier 1 Common Equity) (Q3 2011)*: 11,7 Prozent

Harte Kapitalquote (Tier 1 Common Equity) (Q4 2013)*: 4,9Prozent

Harte Kapitalquote (Tier 1 Common Equity) (Q4 2013)* - ohne Einberechnung geplanter Kapitalmaßnahmen nach Q1 2012: 5,9 Prozent

*Zu erreichender Zielwert unter Stress: >5 Prozent

Kumulierter erwarteter Gewinn/Verlust unter Stressseznario vor Steuern (Q4 2011 bis Q4 2013 kumuliert): -50,3 Milliarden Dollar

Erwartete Kreditverluste unter Stressszenario (Q4 2011 bis Q4 2013 kumuliert): 67 Milliarden Dollar

Goldman Sachs

Harte Kapitalquote (Tier 1 Common Equity) (Q3 2011)*: 12,1 Prozent

Harte Kapitalquote (Tier 1 Common Equity) (Q4 2013)*: 7,2 Prozent

Harte Kapitalquote (Tier 1 Common Equity) (Q4 2013)* - ohne Einberechnung geplanter Kapitalmaßnahmen nach Q1 2012: 5,8 Prozent

*Zu erreichender Zielwert unter Stress: >5 Prozent

Kumulierter erwarteter Gewinn/Verlust unter Stressseznario vor Steuern (Q4 2011 bis Q4 2013 kumuliert): -21,5 Milliarden Dollar

Erwartete Kreditverluste unter Stressszenario (Q4 2011 bis Q4 2013 kumuliert): 0,3 Milliarden Dollar

JPMorgan

Harte Kapitalquote (Tier 1 Common Equity) (Q3 2011)*: 9,9 Prozent

Harte Kapitalquote (Tier 1 Common Equity) (Q4 2013)*: 5,9 Prozent

Harte Kapitalquote (Tier 1 Common Equity) (Q4 2013)* - ohne Einberechnung geplanter Kapitalmaßnahmen nach Q1 2012: 6,3 Prozent

*Zu erreichender Zielwert unter Stress: >5 Prozent

Kumulierter erwarteter Gewinn/Verlust unter Stressszenario vor Steuern (Q4 2011 bis Q4 2013 kumuliert): -22,9 Milliarden Dollar

Erwartete Kreditverluste unter Stressszenario (Q4 2011 bis Q4 2013 kumuliert): 55,8 Milliarden Dollar

MetLife

Harte Kapitalquote (Tier 1 Common Equity) (Q3 2011)*: 9,3 Prozent

Harte Kapitalquote (Tier 1 Common Equity) (Q4 2013)*: 6,3 Prozent

Harte Kapitalquote (Tier 1 Common Equity) (Q4 2013)* - ohne Einberechnung geplanter Kapitalmaßnahmen nach Q1 2012: 5,4 Prozent

*Zu erreichender Zielwert unter Stress: >5 Prozent

Kumulierter erwarteter Gewinn/Verlust unter Stressseznario vor Steuern (Q4 2011 bis Q4 2013 kumuliert): -10,8 Milliarden Dollar

Erwartete Kreditverluste unter Stressszenario (Q4 2011 bis Q4 2013 kumuliert): 0,9 Milliarden Dollar

Morgan Stanley

Harte Kapitalquote (Tier 1 Common Equity) (Q3 2011)*: 12 Prozent

Harte Kapitalquote (Tier 1 Common Equity) (Q4 2013)*: 7,6 Prozent

Harte Kapitalquote (Tier 1 Common Equity) (Q4 2013)* - ohne Einberechnung geplanter Kapitalmaßnahmen nach Q1 2012: 5,4 Prozent

*Zu erreichender Zielwert unter Stress: >5 Prozent

Kumulierter erwarteter Gewinn/Verlust unter Stressseznario vor Steuern (Q4 2011 bis Q4 2013 kumuliert): -22,5 Milliarden Dollar

Erwartete Kreditverluste unter Stressszenario (Q4 2011 bis Q4 2013 kumuliert): 0,7 Milliarden Dollar

Auch die Aktien mehrerer anderer großer US-Banken stiegen deutlich, darunter auch das Citigroup-Papier, das 6,3 Prozent zulegte. Als bekannt wurde, dass die Citigroup zu den durchgefallenen Häusern gehört, gab das Papier nachbörslich 5,2 Prozent wieder ab. Auch der Versicherungsriese Metlife fiel durch die Prüfung, ebenso wie SunTrust Banks und Ally Financial. Metlife beklagte, dass die Prüfung nicht auf einen Versicherer zugeschnitten sei.

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Die Finanzaufseher hatten wissen wollen, wie sich die Kapitaldecke von 19 Großbanken entwickeln würde, sollte das Land in eine heftige Rezession rutschen. In ihren Annahmen waren die Finanzaufseher von einem Anstieg der Arbeitslosigkeit auf 13 Prozent, einer Halbierung der Aktienkurse und einem Rückgang der Immobilienpreise um ein Fünftel im Betrachtungszeitraum bis 2013 ausgegangen.

Als Testschwelle galt ein Wert von fünf Prozent harten Kernkapitals, der nicht unterschritten werden durfte. Die Citigroup landete bei 4,9 Prozent. Metlife überschritt diesen Wert sogar, fiel aber bei einer anderen Kennziffer durch. Zu den Häusern mit den besten Ergebnissen zählten Bank of New York Mellon, State Street Corp und American Express.

Nach den Zahlen der Fed summierte sich das Kapitalpolster der 19 Banken Ende 2011 auf 759 Milliarden Dollar (576 Mrd Euro); Anfang 2009 und damit mitten in der Finanzkrise waren es nur 420 Milliarden Dollar.

Kommentare (5)

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Kerstenk63

14.03.2012, 06:56 Uhr

Naja! Man braucht doch nur zu warten bis da dadrueben das Kreditkartengeschaeft platzt.
Und schon ist die nächste Bankenkriese da.

weltenbrand

14.03.2012, 07:32 Uhr

@ kerstenk63

"Man braucht doch nur zu warten, bis da drüben das Kreditkartengeschäft platzt." - nicht zu vergessen die noch ausstehende "Korrektur" des Billionenschrotts "Gewerbliche Immobilien".

maui

14.03.2012, 08:33 Uhr

Sie haben ja Recht, es ist eine "Bankenkri-e-se. Ein Riese quasi. Trotzdem: Bankenkrise. Einen schönen Tag - ohne Kri-e-se wünscht maui.

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