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27.11.2013

13:00 Uhr

S&P-Schätzung

Banken drohen Milliardenbußen durch Hypotheken

Den Banken der USA stehen weitere hohe Entschädigungen bevor, schätzt die Ratingagentur S&P. Die Klagen von Anlegern gegen faule Hypothekenverbriefungen könnten die Institute mehr als 100 Milliarden Dollar kosten.

Immobilie zum Verkauf in Kalifornien: Amerikanische Banken müssen erneut mit hohen Regressforderungen aus Hypothekengeschäften rechnen. dpa

Immobilie zum Verkauf in Kalifornien: Amerikanische Banken müssen erneut mit hohen Regressforderungen aus Hypothekengeschäften rechnen.

BangaloreDie Aufräumarbeiten nach der Finanzkrise könnten die US-Banken nach Einschätzung der Ratingagentur S&P noch weitere bis zu 104 Milliarden Dollar kosten. Diese Belastung drohe durch neue Klagen im Zusammenhang mit faulen Hypothekenkrediten und deren Verbriefung, teilte S&P mit.

Die Kapitalpuffer der Banken seien mit etwa 155 Milliarden Dollar aber dick genug, um solche Belastungen zu schultern. Die Ratingnoten seien daher nicht in Gefahr. Genau festlegen wollte sich S&P bei der Summe möglicher Klagen nicht: Auf die acht größten US-Institute könnten Kosten zwischen 56,5 bis 104 Milliarden Dollar zukommen, hieß es lediglich.

Schon zuletzt stockten die Kreditinstitute ihre Rückstellungen für Schadensersatzzahlungen auf. Das hat ihre Geschäfte im dritten Quartal deutlich belastet, erklärte die Bankenaufsicht am Dienstag.

Die größten außergerichtlichen Einigungen in den USA

246 Milliarden Dollar

Im Jahr 1998 einigten sich die größten US-Tabakunternehmen mit 50 Bundesstaaten über die Kosten der Behandlung von erkrankten Rauchern. Sie willigten ein, insgesamt 246 Milliarden Dollar zu zahlen, ihr Marketing zu beschränken und weniger stark um jugendliche Raucher zu buhlen.

67 Milliarden Dollar

Die Schweizer Großbank UBS und das US-Institut Citigroup willigten ein, spezielle Wertpapiere („Auction Rated Securities“) im Wert von 50 Milliarden Dollar von Investoren zurückzukaufen. Laut US-Börsenaufsicht brachte das Investoren letztlich 67 Milliarden Dollar ein. Wie hoch die Kosten letztlich für die Banken waren, ist nicht bekannt.

25 Milliarden Dollar

Im Februar 2012 einigte sich eine Reihe US-Banken – JP Morgan, Bank of America, Citigroup, Wells Fargo und Ally Financial – mit Strafverfolgungsbehörden, gegenüber Immobilienkreditnehmern 25 Milliarden Dollar an Zahlungen und Forderungsverzichten zu leisten. Es ging um den Vorwurf, bei vielen Tausend Zwangsversteigerungen nicht korrekt vorgegangen zu sein.

13 Milliarden Dollar

Die US-Großbank JP Morgan hat im November 2013 eine Einigung mit US-Behörden erzielt, eine Reihe von Streitigkeiten rund um die Immobilien- und Finanzkrise durch Zahlungen und Forderungsverzichte in Höhe von 13 Milliarden Dollar beizulegen.

4,53 Milliarden Dollar

Ebenfalls im Jahr 2012 einige sich der britische Ölkonzern BP mit US-Behörden in einem Verfahren. Es ging um die Explosion der Bohrplattform „Deepwater Horizon“ im Golf von Mexiko im April 2010. Der Konzern stimmte der Zahlung von 4,53 Milliarden Dollar zu wegen der Ölkatastrophe, die ausgelöst worden war. Darüber hinaus legte BP aber einen Entschädigungsfonds mit einem Volumen von 20 Milliarden Dollar auf und verbuchte insgesamt mehr als 42 Milliarden Dollar an Rückstellungen wegen des Vorfalls.

3 Milliarden Dollar

Der Pharmakonzern Glaxo Smith Kline legte ein Verfahren durch die Zahlung von drei Milliarden Dollar bei, um zivil- und strafrechtliche Vorwürfe auszuräumen, verschreibungspflichtige Medikamente auf unzulässige Weise angepriesen zu haben. Bei dem im Juli 2012 erzielten Vergleich handelte es sich um die höchste Summe in einem Fall der Gesundheits- und Pharmabranche.

2,3 Milliarden Dollar

Der Pharmakonzern Pfizer zahlte 2,3 Milliarden Dollar im Jahr 2009 wegen des Vorwurfs, ein Medikament beworben zu haben, das aus Sicherheitsgründen von der Gesundheitsaufsicht nicht zugelassen worden war.

1,9 Milliarden Dollar

Wegen des Vorwurfs, Drogenkartelle bei der Geldwäsche unterstützt zu haben, willigte die britisch-asiatische Großbank HSBC in den USA ein, 1,9 Milliarden Dollar an die US-Behörden zu zahlen.

1,2 Milliarden Dollar

Wegen Vorwürfen, den bedeuten Zinsatz Libor manipuliert zu haben, einigte sich die Schweizer Großbank UBS im Jahr 2013 mit US-Behörden auf eine Zahlung in Höhe von 1,2 Milliarden Dollar. Darüber hinaus zahlte die Bank mehr als 300 Millionen Dollar für Einigungen in derselben Sache mit den Aufsichtsbehörden in Großbritannien und der Schweiz.

Den Banken droht eine neue Klagewelle, weil die US-Regierung ihre Rolle beim Bündeln und Verkauf von Wertpapieren untersucht, die sich aus faulen Hypothekenkrediten zusammensetzen. Das Platzen dieser Kredite hatte ab 2007 eine Kettenreaktion ausgelöst, die letztlich zur weltweiten Finanzkrise führte.

Von

rtr

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