Bericht: UBS will Ausgliederung von Investmentbank CSFB stoppen – Schweizer Regierung friert Boni bei Credit Suisse ein

Die Schweizer Großbank UBS will einem Medienbericht zufolge nach der Notübernahme der Konkurrentin Credit Suisse (CS) die geplante Ausgliederung der Investmentbank CS First Boston (CSFB) stoppen. Deshalb habe die UBS nun ein juristisches Team mit der Prüfung beauftragt, wie der Vertrag zwischen der Credit Suisse und dem designierten Chef der CSFB, Michael Klein, so kostengünstig wie möglich aufgelöst werden könne, berichtet die "Financial Times" (FT) am Dienstag unter Berufung auf mit der Angelegenheit vertrauten Personen.

Das Geschäft sei abgeschlossen worden, als der verkaufenden Bank die Pistole auf die Brust gesetzt worden sei, zitierte das Blatt eine der UBS nahe stehende Person. UBS und CS lehnten einen Kommentar dazu ab. Bei Klein war zunächst keine Stellungnahme zu erhalten.

Die angeschlagenen US-Regionalbank First Republic prüft Insidern zufolge eine Schrumpfkur, sollte sie kein frisches Kapital auftreiben können. Diskutiert würden ein Verkauf von Unternehmensanteilen wie auch von Krediten, erfuhr die Nachrichtenagentur Reuters von zwei mit dem Vorgang vertrauten Personen. Entsprechende Schritte würden auch der Kostensenkung dienen.

Einer dritten Person zufolge konzentriert sich die Bank jedoch weiter auf den Versuch, frisches Geld einzusammeln. Stellungnahmen des Geldhauses wie auch der beratenden Großbank JPMorgan Chase lagen zunächst nicht vor.

Die Bank für Internationalen Zahlungsausgleich (BIZ) stellt sich hinter die Schritte der Notenbanken zur Beilegung der jüngsten Turbulenzen im Bankensektor. „Wir unterstützen voll all die Maßnahmen, die die Zentralbanken getroffen haben“, sagt BIZ-Chef Agustin Carstens zu Beginn einer Finanzkonferenz der BIZ. Die in Basel ansässige BIZ gilt als Notenbank der Notenbanken und ist eine wichtige Denkschmiede der internationalen Geldspolitik.

Die europäische Ratingagentur Scope sieht in einer schweren Finanzkrise ein Risiko für die ausgezeichnete Note für die Bonität der Schweiz. Das aktuelle AAA-Rating sei wegen vieler Stärken des Landes – wie der wohlhabenden und wettbewerbsfähigen Volkswirtschaft, der geringen Staatsverschuldung und dem hervorragende Zugang zu Kapitalmärkten – zwar nicht gefährdet.

„Allerdings könnte der sehr große Bankensektor im Falle einer schwerwiegenden Finanzkrise mit signifikanten Auswirkungen auf die öffentlichen Finanzen und die Realwirtschaft ein Risiko für das Rating der Schweiz werden“, sagte Scope-Analyst Julian Zimmermann am Dienstag der Nachrichtenagentur Reuters. Die Bestnote AAA signalisiert Anlegern ein extrem geringes Ausfallrisiko, weshalb sich Länder wie die Schweiz oder Deutschland vergleichsweise günstig verschulden können.

Die per Notübernahme gerettete Schweizer Großbank Credit Suisse hat trotz Milliardenverlusten 2022 Topleuten Boni im Umfang von rund einer Milliarde Franken zugesagt und großteils schon ausgezahlt. Dies verlautete am Dienstag aus Bankenkreisen.

In einem internen Memo hat die Bank Angestellten versichert, dass noch nicht gezahlte Boni und Gehaltserhöhungen wie geplant gezahlt werden sollen. Zuvor hatte die Agentur Bloomberg darüber berichtet. Die Bank bestätigte das Memo, wollte sich aber nicht weiter dazu äußern.

Die Schweizerische Bankiervereinigung befürchtet wegen der Not-Übernahme der Credit Suisse durch die UBS keinen nachhaltigen Schaden für den Ruf des Landes als globalen Finanzplatz. „Dieses Ergebnis gefällt niemandem, und es wirft eindeutig Fragen auf“, sagte der Präsident des Branchenverbandes, Marcel Rohner, am Dienstag. Er denke aber nicht, dass das Vertrauen in die Bankexpertise der Schweiz zerstört wurde.

Die Finanzbranche sei in der Lage gewesen, durch eine sehr effektive Zusammenarbeit zwischen Regulierungsbehörden, Aufsichtsbehörden, öffentlichen Stellen und den beteiligten Banken ein großes Problem eines bedeutenden Spielers zu lösen. „Angesichts des Ausmaßes des Problems und der Ernsthaftigkeit der Krise war dies meines Erachtens eindeutig ein Zeichen der Stärke und nicht der Schwäche“, sagte Rohner.

Aus Sicht von Spaniens Notenbankchef Pablo Hernandez de Cos sind die Banken des Landes stabil aufgestellt. „Der spanische Bankensektor ist widerstandsfähig und hat eine starke Kapital- und Liquididätsausstattung“, sagt das Ratsmitglied der Europäischen Zentralbank (EZB) der Zeitung „Expansion“. Der Bankensektor des Landes sei mehrheitlich auf das Privatkundengeschäft ausgerichtet und habe deswegen im vergangenen Jahr bemerkenswerte Ergebnisse erzielt.

Die Notübernahme der Credit Suisse durch die UBS könnte einem Medienbericht zufolge zehntausende Stellen kosten. Es sei zwar noch zu früh sei, um zu beziffern, wie viele Stellen gestrichen würden, hieß es in einem Bericht der „Financial Times“ vom Dienstag. Aber es könnte sich um bis zu ein Drittel der 120.000 Stellen der fusionierten Großbank handeln.

Das Schweizer Geschäft und die Investmentbank der Credit Suisse, die zusammen mehr als 30.000 Personen beschäftigen, dürften die Hauptlast des Abbaus tragen. In der Schweiz gebe es viele Überschneidungen zwischen den beiden Instituten.

Personalvermittler auf der ganzen Welt erhalten eine beispiellose Flut von Anrufen von Bankern der Credit Suisse Group AG, die angesichts der anstehenden Übernahme des Kriseninstituts durch die UBS Group AG einen neuen Job suchen. Von Singapur über London bis New York haben Headhunter und konkurrierende Geldhäuser in den letzten Tagen Anrufe von besorgten Credit-Suisse-Mitarbeitern entgegengenommen. Dies ist von Mitarbeitern von mehr als einem Dutzend Firmen zu hören.

Die Überschneidung mit dem bestehenden Segment der UBS ist vor allem im Aktienbereich, bei der Anlageberatung, in Compliance, Recht und Revision groß. Dass einige bei anderen Firmen unterkommen, sei nach Angaben eines Londoner Headhunters wahrscheinlich, eine Großübernahme von Credit-Suisse-Bankern indessen nicht.